Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (28.6.2017/444, jäljempänä rahanpesulaki) asettaa velvoitteita tietyille toimijoille, joita kutsutaan ilmoitusvelvollisiksi. Noja Rahoitus Oy on rahanpesulain tarkoittama ilmoitusvelvollinen ja siten velvollinen noudattamaan lain mukaisia asiakkaan tuntemista koskevia velvoitteita.
Rahanpesulain mukaisesti Noja Rahoitus Oy:n tulee tunnistaa ja tuntea asiakkaansa luotettavasti. Tähän kuuluu muun muassa asiakkaan henkilöllisyyden varmentaminen sekä tarvittavien tietojen hankkiminen asiakkaan edustajista, mahdollisesta poliittisesta vaikutusvallasta, asiakkaan tosiasiallisista edunsaajista sekä asiakkaan liiketoiminnan laadusta ja laajuudesta.
Noja Rahoitus Oy ei voi perustaa asiakassuhdetta, toteuttaa yksittäistä liiketointa tai ylläpitää asiakassuhdetta tilanteessa, jossa rahanpesulain edellyttämiä tietoja ei ole voitu selvittää riittävällä ja luotettavalla tavalla.
Asiakkaalta kerättävät tiedot
Rahanpesulain velvoitteiden täyttämiseksi Noja Rahoitus Oy kerää asiakkailtaan lain edellyttämät asiakkaan tuntemistiedot ennen asiakassuhteen perustamista erillisen tietopyynnön avulla.
Noja Rahoitus Oy on lisäksi velvollinen pitämään asiakkaan tuntemistiedot ajan tasalla koko asiakassuhteen ajan. Tästä syystä tietopyyntö voidaan uusia määräajoin sekä aina silloin, kun asiakkaan tiedoissa tapahtuu muutoksia.
Rahanpesulain mukaisesti kerätyt tiedot säilytetään viiden (5) vuoden ajan asiakassuhteen päättymisestä.
Tietojen käyttötarkoitus
Rahanpesulain nojalla kerättyjä tietoja voidaan käyttää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen, paljastamiseen ja selvittämiseen sekä näihin liittyvien rikosten tutkintaan saattamiseksi.
Tietojen suojaaminen ja käsittely
Kerätyt asiakkaan tuntemistiedot säilytetään erillään muista asiakastiedoista turvallisessa ja tarkoitukseen suunnitellussa Netvisor KYC -järjestelmässä.
Tietoja käsitellään luottamuksellisesti sovellettavan lainsäädännön mukaisesti, mukaan lukien rahanpesulaki sekä Euroopan unionin yleinen tietosuoja-asetus (EU) 2016/679.
Yhteystiedot
Noja Rahoitus Oy:n rahanpesun torjuntaan liittyviin kysymyksiin vastaa yhtiön riskienhallintatiimi. Lisätietoja saa ottamalla yhteyttä osoitteeseen:
Asiakas voi tarvittaessa olla yhteydessä myös omaan henkilökohtaiseen asiakasvastaavaansa.
Usein kysytyt kysymykset
Miksi Noja Rahoitus Oy pyytää näitä tietoja?
Noja Rahoitus Oy on rahanpesulain tarkoittama ilmoitusvelvollinen ja sillä on lakisääteinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa.
Miksi minulta pyydetään henkilötunnusta ja pankkitilin numeroa?
Tietopyynnössä kysyttävät tiedot perustuvat rahanpesulain vaatimuksiin. Noja Rahoitus Oy kerää ainoastaan sellaisia tietoja, jotka ovat välttämättömiä lain velvoitteiden täyttämiseksi.
Kerätyt tiedot säilytetään erillään muista asiakastiedoista turvallisessa tietojärjestelmässä, ja niitä käsitellään luottamuksellisesti rahanpesulain sekä EU:n yleisen tietosuoja-asetuksen mukaisesti.
Miten voin varmistaa, että tietopyyntö on aito?
Sähköpostitse lähetettyjen viestien aitouteen on hyvä suhtautua huolellisesti.
Kaikki Noja Rahoitus Oy:n lähettämät KYC-tietopyynnöt toimitetaan osoitteesta:
Tietopyynnön oikeellisuuden voi varmistaa ottamalla yhteyttä omaan asiakasvastaavaan tai Noja Rahoitus Oy:n riskienhallintatiimiin.
Onko kysymyksiin pakko vastata?
Kyllä. Noja Rahoitus Oy ei voi perustaa asiakassuhdetta, toteuttaa liiketoimia tai ylläpitää asiakassuhdetta, ellei rahanpesulain edellyttämiä tietoja ole voitu selvittää luotettavasti.
Mikäli asiakas ei toimita pyydettyjä tietoja, Noja Rahoitus Oy ei voi aloittaa tai jatkaa asiakassuhdetta.
Olen ollut Noja Rahoitus Oy:n asiakas jo pitkään. Pitääkö tietopyyntöön silti vastata?
Kyllä. Rahanpesulaki edellyttää, että ilmoitusvelvollinen pitää asiakkaan tuntemistiedot jatkuvasti ajan tasalla.
Kuinka nopeasti tietopyyntöön tulee vastata?
Tietopyyntöön tulee vastata mahdollisimman pian, kuitenkin viimeistään 30 vuorokauden kuluessa tietopyynnön lähettämisestä.
Kuka voi vastata tietopyyntöön?
Tietopyyntö osoitetaan ensisijaisesti asiakkaan nimenkirjoitusoikeudelliselle henkilölle. Tarvittaessa myös muu asiakkaan edustaja voi vastata tietopyyntöön, mutta tällöin nimenkirjoitusoikeudellisen henkilön tulee vahvistaa annetut tiedot tai vastaajalla tulee olla asianmukainen valtakirja.
Mitä teen, jos minulla ei ole sähköpostiosoitetta tai verkkopankkitunnuksia?
Tällaisessa tilanteessa asiakasta pyydetään ottamaan yhteyttä Noja Rahoitus Oy:hyn, jotta tietopyyntöön vastaaminen voidaan järjestää vaihtoehtoisella tavalla.
Mitä tarkoittaa KYC?
KYC on lyhenne englanninkielisestä ilmaisusta Know Your Customer eli tunne asiakkaasi. Termillä viitataan rahanpesulain mukaisiin menettelyihin, joiden tarkoituksena on asiakkaan tunnistaminen ja asiakassuhteen asianmukainen tunteminen.